杏鑫登陆16人终身禁业 罚款超4亿元!7月银行机构处罚一览

2021-12-05 12:46

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  原标题:16人终身禁业!罚款超4亿元!7月银行机构处罚一览

  来源:保险报

  处罚

  今年7月,中国银保监会及其派出机构针对银行机构和相关责任人,开出罚单366张,罚款金额达42424.72万元。

  其中,银保监会开出罚单7张,罚款29825.6万元;银保监会派出机构开出罚单359张,罚款12599.12万元。

  227名相关责任人被处罚,16人被终身禁业,7人被取消高管任职资格2—10年。

  (注:以作出处罚决定的日期为统计口径)

  处罚

  01

  96家银行被罚

  1家银行罚款超亿元

  96家银行及分支机构被处罚,罚款合计42084.72万元(不含个人处罚)。

  在96家银行中,罚款合计超千万的有6家。

  具体来看:

  6家国有大行罚款合计8666.12万元,以4220万元的罚款总额排在第一位。

  在国有大行中,最大的一张罚单由银保监会开出。交通银行因存在“理财业务和同业业务制度不健全、理财资金违规投向土地储备项目”等23项违法违规事实,被罚款4100万元。

  10家股份行罚款合计19685万元,以11575万元的罚款总额排第一。

  在股份行中,最大的一张罚单也由银保监会开出。民生银行因存在“监管发现问题屡查屡犯、未向监管部门真实反映业务数据”等31项违法违规事实,被罚款11450万元。

  22家城商行罚款合计2440万元,以460万元的罚款总额居首位。

  33家农商行罚款合计2030万元。

  15家村镇银行罚款合计955万元。

  5家农信社罚款合计323万元。

  在开发性金融机构和政策性银行中,国家开发银行罚款合计50万元,农业发展银行罚款合计445万元,进出口银行罚款合计7415.6万元。

  其中,银保监会针对进出口银行开出一张千万罚单。进出口银行因存在“违规投资企业股权、个别高管人员未经核准实际履职、监管数据漏报错报、对以往监管通报问题整改不到位”等24项违法违规事实,被罚没7345.6万元。

  2家外资银行罚款合计75万元。

  其中,富邦华一银行违规为同业业务提供信用担保,被罚款30万元。汇丰银行内部控制严重违反审慎经营规则,被罚款45万元。

  梳理7月份发布的行政处罚决定书发现,在银保监会对4家银行开出的7张罚单中,理财业务违规问题突出,还有“监管发现问题屡查屡犯、检查发现问题整改不到位”等问题。

  在银保监会派出机构开出的罚单中,贷款业务违规仍是“重灾区”。贷款“三查”不尽职、贷后管理不尽职、贷款业务严重违反审慎经营规则、贷款未按照约定用途使用等问题普遍存在。

  7月份,针对贷款违规流入房地产市场,上海、广东等地监管部门均开出罚单。、中国银行、、交通银行、、广发银行、民生银行、上海农商行等被处罚。

  02

  227人受罚

  16人被终身禁业

  227名相关责任人被罚,罚款合计340万元。

  因对所在银行机构的违法违规行为负直接责任,16人被禁止终身从事银行业工作。

  此外,4人被禁业2—3年。

  其中,

  3人被禁止从事银行业工作3年,

  1人被禁止从事银行业工作2年。

  还有7人被取消高管任职资格2—10年。

  其中,

  1人被取消高管任职资格10年,

  1人被取消高管任职资格5年,

  2人被取消高管任职资格3年。

  3人被取消高管任职资格2年。

  在16名被终身禁业的责任人中,有7人是因对所在银行机构贷款业务违法违规承担责任被处罚。

  03

  上海罚单数量、罚款金额最多

  上海、江苏、新疆三地开出罚单数量最多,分别为33张、31张、28张。

  (下方图表空白处为银保监局本级)

  上海、福建、广东三地罚款金额最高,分别为2330万元、1545.8万元、1228万元。

  (下方图表空白处为银保监局本级)

  以上统计数据来自中国银保监会网站,以作出处罚决定的日期为统计口径,如有出入请以官方数据为准。

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